Поточні рахунки фізичних осіб
АКБ «Інтербанк» пропонує своїм клієнтам сучасні та надійні фінансові інструменти для безготівкових розрахунків через відкриття власного поточного рахунку Поточні рахунки: - Відкриття мультивалютного рахунку; - Зарахування і виплата готівкових коштів з рахунку; - Переказ коштів по території України на рахунки фізичних і юридичних осіб; - Переказ коштів за межі України на рахунки фізичних і юридичних осіб; - Видача дозволів на вивіз валюти (ф 01); - Купівля валюти для переказу коштів при виїзді на ПМЖ; - Розшук очікуваних коштів; - Безготівкова конверсія однієї валюти в іншу.
ПОТОЧНІ РАХУНКИ ВІДКРИВАЮТЬСЯ:
- резидентам – громадянам України;
- резидентам – іноземцям та особам без громадянства, які отримали дозвіл (штамп в паспорті) на проживання в Україні;
- нерезидентам – громадянам України, які постійно проживають за межами України;
- нерезидентам – іноземцям та особам без громадянства, які тимчасово перебувають на території України строком до 1 року відповідно до відкритої візи або документів, що підтверджують законність їх перебування на територій України згідно з чинним законодавством.
Перелік документів, на підставі яких відкривається рахунок фізичній особі Для фізичних осіб - резидентів - Паспорт;
- Довідка податкового органу про присвоєння Ідентифікаційного номера фізичної особи – платника податку;
- Заява встановленої форми на відкриття рахунку;
- Картка із зразками підписів встановленої форми;
- Договір між установою банку і фізичною особою.
Для фізичних осіб - нерезидентів - Паспорт;
- Заява встановленої форми на відкриття рахунку;
- Картка із зразками підписів встановленої форми;
- Договір між установою банку і фізичною особою.
За поточними рахунками в національній валюті фізичних осіб-резидентів здійснюються всі види розрахунково-касових операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України, які не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності. На поточні рахунки в іноземній валюті фізичних осіб-резидентів зараховуються: - готівкова валюта;
- валюта за платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я власника рахунку відповідно до законодавства України;
- валюта за іменними платіжними документами (чеками), виписаними уповноваженими банками України;
- валюта, переказана з-за кордону на ім'я власника рахунку через уповноважені банки України;
- валюта, одержана з-за кордону від юридичної особи-нерезидента як оплата праці, премії, призи, авторські гонорари;
- валюта за іменними платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я власника рахунку;
- валюта за платіжними документами, увезеними з-за кордону власником рахунку і зареєстрованими митними органами під час в'їзду в Україну;
- валюта, перерахована власнику рахунку за дорученням юридичної особи-нерезидента через юридичну особу-резидента (посередника) на підставі укладених міжнародних угод (контрактів, договорів), якими передбачено отримання фізичними особами-резидентами гонорарів, премій, призів та інших виплат від нерезидентів України з-за кордону за використання їх творів, винаходів, відкриттів тощо відповідно до законодавства України;
- валюта, перерахована митними органами, яка була прийнята на зберігання відповідно до вимог Інструкції про переміщення валюти;
- валюта, одержана в порядку спадкування;
- валюта, перерахована за рішенням суду;
- валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті;
- валюта, перерахована з рахунку отримувача гуманітарної допомоги на поточні рахунки набувачів гуманітарної допомоги;
- валюта, перерахована в межах України іншою фізичною особою (резидентом або нерезидентом) з власного поточного рахунку в іноземній валюті;
- валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою перерахування її за кордон за неторговельними операціями;
- валюта, одержана власником рахунку від погашення ощадних (депозитних) сертифікатів;
- валюта, перерахована як кредит в іноземній валюті відповідно до кредитного договору;
- валюта, куплена уповноваженим банком за дорученням власника рахунку для погашення заборгованості за кредитом в іноземній валюті та сплати процентів за ним;
- валюта, перерахована адвокатською компанією, яка за дорученням власника рахунку представляє його інтереси за кордоном у вирішенні справ щодо спадщини, пенсії, аліментів, відшкодування заподіяної шкоди, страхового відшкодування;
- валюта I групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за дорученням власника рахунку за іншу іноземну валюту цієї групи Класифікатора відповідно до умов договору банківського рахунку.
З поточного рахунку в іноземній валюті за розпорядженням фізичної особи-резидента або за його дорученням проводяться такі операції:
а) в іноземній валюті:
- перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України та кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках України, відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;
- перерахування на рахунок нерезидента-інвестора в Україні або на його рахунок в іноземному банку з метою викупу частки участі іноземного інвестора, внесеної ним до статутного фонду українського підприємства, інших коштів, пов`язаних з частковим або повним поверненням іноземному інвестору його інвестиції, здійсненої в Україну, включаючи спільну діяльність без створення юридичної особи, а також отриманих нерезидентом доходів (дивідендів) від інвестиційної діяльності в Україні;
- виплата готівкою (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- виплата платіжними документами (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- перерахування в межах України на рахунок іншої фізичної особи-резидента;
- перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті;
- родаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на рахунок у національній валюті;
- перерахування власником рахунку коштів за операціями з ощадними (депозитними) сертифікатами;
- купівля наперед оплачених платіжних карток міжнародних платіжних систем;
- перерахування за межі України нерезидентам для погашення власної заборгованості за кредитами, позиками (у тому числі проценти, комісійні, неустойка), отриманими за виданими Національним банком реєстраційними свідоцтвами щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті;
- перерахування за кордон інвестицій на підставі індивідуальних ліцензій Національного банку;
- перерахування коштів для погашення власної заборгованості за отриманим кредитом в іноземній валюті та сплати процентів за ним;
- перерахування на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку на рахунок нерезидента як оплата нерухомого та рухомого майна (земельні ділянки, житлові будинки, квартири, офіси, транспортні засоби, обладнання тощо, за винятком цінних паперів), що належить нерезиденту на правах спадщини або було придбано ним в Україні;
- продаж на міжбанківському валютному ринку України іноземної валюти I групи Класифікатора за іншу іноземну валюту цієї групи Класифікатора з одночасним зарахуванням купленої іноземної валюти на рахунок цієї фізичної особи відповідно до умов договору банківського рахунку;
б) у грошовій одиниці України: -
- виплата готівкою в грошовій одиниці України (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом уповноваженого банку, що діє на день здійснення операції);
- перерахування коштів для сплати юридичній особі за продаж товару або надання послуг на території України (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом уповноваженого банку, що діє на день здійснення операції).
На поточні рахунки в національній валюті фізичних осіб-нерезидентів зараховуються такі кошти: - оплата праці, матеріальна допомога, авторські гонорари, премії, призи, одержані від юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи-нерезидента;
- відшкодування шкоди, заподіяної працівникам унаслідок каліцтва;
- за реалізоване власне майно;
- одержані в порядку спадкування;
- одержані в результаті здійснення іноземної інвестиції в Україну;
отримані на підставі рішень судів або рішень інших органів (посадових осіб), які підлягають примусовому виконанню; - повернені надлишково сплачені суми податків і зборів (обов'язкових платежів);
- відшкодування страхових сум;
- за погашені іменні цінні папери банку, у якому відкритий цей рахунок, уключаючи іменні ощадні (депозитні) сертифікати;
- з власних поточних і вкладних (депозитних) рахунків, у тому числі від продажу іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України;
- кошти, що були раніше зняті готівкою власником з рахунків і не використані.
З поточних рахунків у національній валюті фізичних осіб-нерезидентів за розпорядженням власника або за його дорученням проводяться такі операції: - видача коштів готівкою;
- видача платіжних документів для здійснення безготівкових розрахунків;
- розрахунки в безготівковій формі за послуги, надані юридичними та фізичними особами на території України;
- сплата податків і зборів (обов'язкових платежів);
- сплата страхових і членських внесків;
- здійснення платежів відшкодування витрат судовим, слідчим, нотаріальним та іншим повноважним органам;
- перерахування на поточний рахунок іншої фізичної особи;
- перерахування на власні поточні та вкладні (депозитні) рахунки;
- перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як внесок до її статутного фонду у випадках, передбачених законодавством України;
- перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як реінвестування в об'єкт первинного інвестування або в інші об'єкти інвестування відповідно до законодавства України;
- перерахування за купівлю іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України з метою її переказу за кордон за неторговельними операціями за умови документального підтвердження джерел походження національної валюти;
- перерахування для здійснення розрахунків за іменні ощадні (депозитні) сертифікати цього банку.
На поточний рахунок в іноземній валюті фізичної особи-нерезидента зараховуються: - валюта, перерахована з-за кордону на ім'я власника рахунку через уповноважені банки України;
- готівкова валюта, яка ввезена в Україну і зареєстрована митними органами під час в'їзду в Україну;
- валюта за платіжними документами, увезена в Україну власником рахунку і зареєстрована митними органами під час в'їзду в Україну;
- валюта за платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я власника рахунку в порядку, установленому законодавством України;
- валюта за іменними платіжними документами(чеками), виписаними уповноваженими банками України;
- готівкова валюта, отримана в Україні відповідно до законодавства України (у разі отримання переказів із-за кордону, увезення платіжних карток і чеків емітентів-нерезидентів та інших платіжних документів);
- валюта, одержана в Україні як оплата праці, матеріальна допомога, авторські гонорари, премії, призи відповідно до законодавства України;
- валюта, що перерахована в межах України цією або іншою фізичною особою-нерезидентом з власного поточного рахунку в іноземній валюті;
- валюта, перерахована митними органами, що була прийнята на зберігання, відповідно до вимог Інструкції про переміщення валюти;
- валюта, перерахована за рішенням суду;
- повернені суми сплаченого мита, зборів і застави;
- успадковані кошти у валюті;
- валюта з власних поточних або вкладних (депозитних) рахунків;
- готівкова валюта, що була раніше знята власником рахунку і не використана.
- валюта, одержана власником рахунку від погашення ощадних (депозитних) сертифікатів банку, у якому відкритий рахунок;
- валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок наявних коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою переказу її за кордон за неторговельними операціями у випадках, передбачених Правилами здійснення переказів іноземної валюти;
- валюта, що перерахована в межах України фізичною особою-резидентом на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку;
- валюта I групи Класифікатора, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за дорученням власника рахунку за іншу іноземну валюту цієї групи Класифікатора відповідно до умов договору банківського рахунку.
З поточного рахунку в іноземній валюті фізичної особи-нерезидента за розпорядженням власника або за його дорученням здійснюються такі операції: а) в іноземній валюті: - перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України і кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках України, відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;
- виплата готівкою (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- виплата платіжними документами (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- перерахування на власний поточний або вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті;
- перерахування в межах України на поточний рахунок іншої фізичної особи - резидента або нерезидента;
- перерахування на рахунок нерезидента-інвестора для подальшого здійснення інвестицій в Україну;
- перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як сплата мита, зборів або застави;
- перерахування власником рахунку коштів за операціями з ощадними (депозитними) сертифікатами цього банку;
- купівля наперед оплачених платіжних карток міжнародних платіжних систем;
- продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на рахунок у національній валюті;
- перерахування коштів для сплати мита, податків та інших обов'язкових платежів (податки нараховуються з доходу, перерахованого в гривні за офіційним курсом Національного банку, що діє на день здійснення банком-резидентом видаткових операцій);
- продаж на міжбанківському валютному ринку України іноземної валюти I групи Класифікатора за іншу іноземну валюту цієї групи Класифікатора з одночасним зарахуванням купленої валюти на рахунок цієї фізичної особи відповідно до умов договору банківського рахунку;
б) у грошовій одиниці України: - виплата готівкою в грошовій одиниці України (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом уповноваженого банку, що діє на день здійснення операції);
- перерахування коштів для сплати юридичній особі за продаж товару або надання послуг на території України (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом уповноваженого банку, що діє на день здійснення операції);
- перерахування коштів для сплати мита, податків та інших обов'язкових платежів (податки нараховуються з доходу, перерахованого в гривні за офіційним курсом Національного банку, що діє на день здійснення банком-резидентом видаткових операцій).
Ми завжди відкриті для спілкування Контактні телефони: (044) 455-93-61, 404-61-84
|
Версiя для друку
