Текущие счета физических лиц

ОАО КБ "Интербанк" предлагает своим клиентам современные и надежные финансовые инструменты для безналичных расчетов через открытие собственного текущего счета

                 Текущие счета:

-     Открытие мультивалютного счета;

-     Зачисление и выплата наличных средств со счета;

-     Перевод средств по территории Украины на счета физических и юридических          лиц;

-     Перевод средств за границу Украины на счета физических и юридических лиц;

-     Выдача разрешений на вывоз валюты (ф 01);

-     Покупка валюты для перевода средств при выезде на ПМЖ;

-     Безналичная конверсия одной валюты в другую.

                    ТЕКУЩИЕ СЧЕТА ОТКРЫВАЮТСЯ:

• резидентам - гражданам Украины;
  резидентам - иностранцам и лицам без гражданства, которые получили разрешение (штамп в паспорте) на проживание в Украине;
  нерезидентам - гражданам Украины, которые постоянно проживают за пределами Украины;
  нерезидентам - иностранцам и лицам без гражданства, которые временно находятся на территории Украины сроком до 1 года соответственно открытой визе или документов, которые подтверждают законность их пребывания на территорий Украины в соответствии с действующим законодательством.
   
   

      Перечень документов, на основании которых открывается счет физическому лицу  

• Для физических лиц - резидентов

Паспорт;
Справка налогового органа о присвоении Идентификационного номера физического лица - налогоплательщика;
Заявление установленной формы на открытие счета;
Карточка с образцами подписей установленной формы;
Договор между учреждением банка и физическим лицом.
 

• Для физических лиц - нерезидентов

Паспорт;
Заявление установленной формы на открытие счета;
Карточка с образцами подписей установленной формы;
Договор между учреждением банка и физическим лицом.
 

По текущим счетам в  национальной валюте физических лиц-резидентов осуществляются все виды расчетно-кассовых операций соответственно условиям договора и требований законодательства Украины, которые не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

      На текущие счета в иностранной валюте физических лиц-резидентов          зачисляются:

• наличная валюта;
  валюта по платежными документами, которые присланные из-за границы на имя собственника счета соответственно законодательству Украины;
  валюта по именным платежным документам (чекам), выписанными уполномоченными банками Украины;
  валюта, перечисленные из-за границы на имя собственника счета через уполномоченные банки Украины;
  валюта, полученная из-за границы от юридической лица-нерезидента как оплата работы, премии, призы, авторские гонорары;
  валюта по именным платежным документам, которые присланные из-за границы на имя собственника счета;
  валюта по платежным документам, ввезенными из-за границы собственником счета и зарегистрированными таможенными органами во время въезда в Украину;
  валюта, перечисленная собственнику счета по доверенности юридической лица-нерезидента через юридическую лица-резидента (посредника) на основании заключенных международных соглашений (контрактов, договоров), которыми предусмотрены получения физическими лицами-резидентами гонораров, премий, призов и других выплат от нерезидентов Украины из-за границы за использование их произведений, изобретений, открытий и т.п. соответственно законодательству Украины;
  валюта, перечисленная таможенными органами, которая была принята на сохранение соответственно требованиям Инструкции о перемещении валюты;
  валюта, полученная в порядке наследования;
  валюта, перечисленная по решению суда;
  валюта, перечисленная из собственного текущего или собственного вкладного (депозитного) счета в иностранной валюте;
  валюта, перечисленная из счета отримувача гуманитарной помощи на текущие счета приобретателей гуманитарной помощи;
  валюта, перечисленная в границах Украины другим физическим лицом (резидентом или нерезидентом) из собственного текущего счета в иностранной валюте;
  валюта, купленная уполномоченным банком на межбанковском валютном рынке Украины за счет средств на текущем счете в национальной валюте этого физического лица с целью перечисления ее за границу за неторговыми операциями;
  валюта, полученная собственником счета от погашения сберегательных (депозитных) сертификатов;
  валюта, перечисленная как кредит в иностранной валюте соответственно кредитному договору;
  валюта, купленная уполномоченным банком по доверенности собственника счета для погашения задолженности по кредиту в иностранной валюте и уплаты процентов за ним;
  валюта, перечисленная адвокатской компанией, которая по доверенности собственника счета представляет его интересы за границей в решении дел относительно наследства, пенсии, алиментов, возмещение причиненного вреда, страхового возмещения;
  валюта I группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, купленная уполномоченным банком на межбанковском валютном рынке Украины по доверенности собственника счета за другую иностранную валюту этой группы Классификатора соответственно условиям договора банковского счета.
   

С текущего счета в иностранной валюте по распоряжению физической лица-резидента или по его поручению проводятся такие операции:

а) в иностранной валюте:

• перечисление за границы Украины через корреспондентские счета уполномоченных банков Украины и корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках Украины, соответственно Правилам осуществления пересказов иностранной валюты;
  перечисление на счет нерезидента-инвестора в Украине или на его счет в иностранном банке с целью выкупа частицы участия иностранного инвестора, внесенной ним в уставный фонд украинского предприятия, другого средства, связанных с частичным или полным возвращением иностранному инвестору его инвестиции, осуществленной в Украину, включая общую деятельность без создания юридического лица, а также полученных нерезидентом доходов (дивидендов) от инвестиционной деятельности в Украине;
  выплата денежной наличностью (вывоз за границы Украины осуществляется в соответствии с Инструкцией о перемещении валюты);
  выплата платежными документами (вывоз за границы Украины осуществляется в соответствии с Инструкцией о перемещении валюты);
  перечисление в границах Украины на счет другой физической лица-резидента;
  перечисление на собственный текущий или собственный вкладной (депозитный) счет в иностранной валюте;
  родаж на межбанковском валютном рынке Украины для дальнейшего зачисления на счет в национальной валюте;
  перечисление собственником счета средств за операциями с сберегательными (депозитными) сертификатами;
  купля заведомо оплаченных платежных карточек международных платежных систем;
  перечисление за границы Украины нерезидентам для погашения собственной задолженности за кредитами, займами (в том числе проценты, комиссионные, неустойка), полученными за выданными Национальным банком регистрационными свидетельствами относительно привлечения кредитов, займов в иностранной валюте;
  перечисление за границу инвестиций на основании индивидуальных лицензий Национального банка;
  перечисление средств для погашения собственной задолженности по полученному кредиту в иностранной валюте и уплаты процентов за ним;
  перечисление на основании индивидуальной лицензии Национального банка на счет нерезидента как оплата недвижимого и движимого имущества (земельные участки, жилые дома, квартиры, офисы, транспортные средства, оснащение и т.п., за исключением ценных бумаг), что належит нерезиденту на правах наследства или было приобретено ним в Украине;
  продажа на межбанковском валютном рынке Украины иностранной валюты I группы Классификатора за другую иностранную валюту этой группы Классификатора с одновременным зачислением купленной иностранной валюты на счет этого физического лица соответственно условиям договора банковского счета;
  

б)в денежной единице Украины:

• выплата денежной наличностью в денежной единице Украины (купля иностранной валюты осуществляется по курсу уполномоченного банка, который действует на день осуществления операции);
  перечисление средств для уплаты юридическому лицу за продажу товара или предоставление услуг на территории Украины (купля иностранной валюты осуществляется по курсу уполномоченного банка, который действует на день осуществления операции).
   

На текущие счета в национальной валюте физических  лиц-нерезидентов зачисляются такие средства:

• 
  оплата работы,  материальная помощь,  авторские гонорары, премии, призы, полученные от юридической лица-резидента и представительства юридической лица-нерезидента;
  возмещение вреда, причиненной работникам вследствие увечья;
  за реализованное собственное имущество;
  полученные в порядке наследования;
  полученные в результате осуществления иностранной инвестиции в Украину;
  полученные на основании решений судов или решений других органов (должностных лиц), которые подлежат принудительному выполнению;
  повернутые надлишково уплаченные суммы налогов и собрания (обязательных платежей);
  возмещение страховых сумм;
  за погашенные именные ценные бумаги банка, в котором открытый этот счет, уключаючи именные сберегательные (депозитные) сертификаты;
  с собственных текущих и вкладных (депозитных) счетов, в том числе от продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины;
  средство,  которое были раньше снятые денежной наличностью собственником из счетов и  не использованные. 

• С текущих счетов в национальной валюте физических лиц-нерезидентов по распоряжению собственника или по его поручению проводятся такие операции:
• выдача средств денежной наличностью;
  выдача платежных документов для осуществления безналичных расчетов;
  расчеты в безналичной форме за услуги, предоставленные юридическими и физическими лицами на территории Украины;
  уплата налогов и собрания (обязательных платежей);
  уплата страховых и членских взносов;
  осуществление  платежей возмещения затрат судебным, следственным, нотариальным и другими полномочным органам;
  перечисление на текущий счет другого физического лица;
  перечисление на собственные текущие и вкладные (депозитные) счета;
  перечисление на счет юридической лица-резидента как взнос в ее уставный фонд в случаях, предусмотренных законодательством Украины;
  перечисление на счет юридической лица-резидента как реинвестирования в объект первичного инвестирования или в другие объекты инвестирования соответственно законодательству Украины;
  перечисление за куплю иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины с целью ее пересказа за границу за неторговыми операциями при условии документального подтверждения источников происхождение национальной валюты;
  перечисление для осуществления расчетов за именные сберегательные (депозитные) сертификаты этого банка.
• 
   
  На текущий счет в иностранной валюте физической лица-нерезидента зачисляются:
• валюта, перечисленная из-за границы на имя собственника счета через уполномоченные банки Украины;
  наличная валюта, которая ввезенная в Украину и зарегистрированная таможенными органами во время въезда в Украину;
  валюта за платежными документами, ввезенная в Украину собственником счета и зарегистрированная таможенными органами во время въезда в Украину;
  валюта за платежными документами, которые присланные из-за границы на имя собственника счета в порядке, установленному законодательством Украины;
  валюта за именными платежными документами(чеками), выписанными уполномоченными банками Украины;
  наличная валюта, полученная в Украине соответственно законодательству Украины (в случае получения пересказов из-за границы, увезення платежных карточек и чеков эмитентов-нерезидентов и других платежных документов);
  валюта, полученная в Украине как оплата работы, материальная помощь, авторские гонорары, премии, призы соответственно законодательству Украины;
  валюта, которая перечисленная в границах Украины этой или другой физической лицом-нерезидентом из собственного текущего счета в иностранной валюте;
  валюта, перечисленная таможенными органами, которые была принята на сохранение, соответственно требованиям Инструкции о перемещении валюты;
  валюта, перечисленная по решению суда;
  повернутые суммы уплаченной таможенной пошлины, собрания и залога;
  унаследованные средства в валюте;
  валюта с собственных текущих или вкладных (депозитных) счетов;
  наличная валюта, которая была раньше снятая собственником счета и не использованная.
  валюта, полученная собственником счета от погашения сберегательных (депозитных) сертификатов банка, в котором открытый счет;
  валюта, купленная уполномоченным банком на межбанковском валютном рынке Украины за счет имеющихся средств на текущем счете в национальной валюте этого физического лица с целью пересказа ее за границу за неторговыми операциями в случаях, предусмотренных Правилами осуществление пересказов иностранной валюты;
  валюта, которая перечисленная в границах Украины физической лицом-резидентом на основании индивидуальной лицензии Национального банка;
  валюта I группы Классификатора, купленная уполномоченным банком на межбанковском валютном рынке Украины по доверенности собственника счета за другую иностранную валюту этой группы Классификатора соответственно условиям договора банковского счета.

• 
   
  С текущего счета в иностранной валюте физической лица-нерезидента по распоряжению собственника или по его поручению осуществляются такие операции:

 а) в иностранной валюте:

• перечисление за границы Украины через корреспондентские счета уполномоченных банков Украины и корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках Украины, соответственно Правилам осуществления пересказов иностранной валюты;
  выплата денежной наличностью (вывоз за границы Украины осуществляется в соответствии с Инструкцией о перемещении валюты);
  выплата платежными документами (вывоз за границы Украины осуществляется в соответствии с Инструкцией о перемещении валюты);
  перечисление на собственный текущий или вкладной (депозитный) счет в иностранной валюте;
  перечисление в границах Украины на текущий счет другого физического лица - резидента или нерезидента;
  перечисление на счет нерезидента-инвестора для дальнейшего осуществления инвестиций в Украину;
  перечисление на счет юридической лица-резидента как уплата таможенной пошлины, собрания или залога;
  перечисление собственником счета средств за операциями с сберегательными (депозитными) сертификатами этого банка;
  покупка заведомо оплаченных платежных карточек международных платежных систем;
  продажа на межбанковском валютном рынке Украины для дальнейшего зачисления на счет в национальной валюте;
  перечисление средств для уплаты таможенной пошлины, налогов и других обязательных платежей (налоги начисляются из дохода, перечисленного в гривны по официальному курсу Национального банка, который действует на день осуществления банком-резидентом расходных операций);
  продажа на межбанковском валютном рынке Украины иностранной валюты I группы Классификатора за другую иностранную валюту этой группы Классификатора с одновременным зачислением купленной валюты на счет этого физического лица соответственно условиям договора банковского счета;
  б) в денежной единице Украины:
• выплата денежной наличностью в денежной единице Украины (купля иностранной валюты осуществляется по курсу уполномоченного банка, который действует на день осуществления операции);
  перечисление средств для уплаты юридическому лицу за продажу товара или предоставление услуг на территории Украины (купля иностранной валюты осуществляется по курсу уполномоченного банка, который действует на день осуществления операции);
  перечисление средств для уплаты таможенной пошлины, налогов и других обязательных платежей (налоги начисляются из дохода, перечисленного в гривны по официальному курсу Национального банка, который действует на день осуществления банком-резидентом расходных операций).
   

                                     Мы всегда открыты для общения...

         Контактные телефоны: (044) 455-93-61, 404-61-84

 
 
  
 
 
 
 Мы желаем Вам успеха !
г. Киев, ул. В. Гетьмана, 27, тел.: 455-93-61,   bank@interbank.kiev.ua